大陸銀聯卡近年在台灣消費和領現金額倍增，監察院昨（16）日公布調查，銀聯卡去年上半年刷卡和領現都在人民幣60億元上下，兩者金額相當，調查局研判有異常，刷卡套現案件也在增加，建議兩岸加速建立合作機制防制洗錢。對此，金管會銀行局官員回應指出，目前相關業務運作並無異常，產生的一些弊端，也只有零星個案，由於銀聯卡是屬於大陸人行主管，若要合作防制洗錢機制，未來必須進一步協商。
監察院昨天舉行的聯席會議中審議通過由監委劉玉山、馬秀如及楊美鈴提出的調查報告。該調查指出台灣地區從於98年8月開放銀聯卡刷卡消費，99年6月間開放銀聯卡使用ATM提領現金，單次提款上限為新台幣2萬元、每日提款上限為人民幣1萬元，101年2月間更開放使用銀聯卡在台灣網路購物，使銀聯卡在台使用越趨便利。
不過，根據調查局統計，銀聯卡在台消費及領現金額近年均呈倍數成長，100年刷卡金額及領現金額均為人民幣57億元，101年刷卡分別為人民幣100億元及人民幣97.8億元，102年上半年分別為人民幣60億元及人民幣57億元，刷卡金額與領現金額相當，差距有限。監察院表示，調查局依其工作經驗，認為其中隱含異常訊息。
此外，銀聯卡在台涉及刑事案件起訴案件近年數量也明顯增加，常見的犯罪型態為：逃漏稅、刷卡套現、走私銀聯卡及偽卡、電信詐欺洗錢等，監察院提醒主管機關應予重視及防範。不過銀聯卡提現一旦出現問題，須由大陸發卡銀行於銀聯卡提現交易進行連線授權時，拒絕已發現異常帳戶之授權，才能有效阻止該等卡片被作為詐騙或洗錢工具。
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